什么是投资顾问行业？
1、根据法律，投资顾问可分为两类，一类为独立投资顾问（Independent Financial Advisor)，另一类为共同基金(Mutual Fund)的托管人或管理人（Fund Administrator）。 美国注册投资顾问协会（CFP Board of Standards Inc.）将注册投资顾问定义为： 任何提供投资建议或提供基于金融分析的投资策略以促使交易达成的人都属于该范畴。这意味着只要提供了上述服务都应当注册为投资顾问并受到相关的监管。
2、在中国目前尚未明确界定“投资顾问”的定义。 但《证券投资基金法》第37条指出“开展证券投资基金业务，应当有符合中国证监会规定的章程……”因此可以推测，凡不符合中国证监会规定、未取得牌照而从事相关业务的主体即为非法机构； 而《证券公司监督管理条例》第24条规定，只有取得经营证券期货业务许可证的证券公司才能营业性受托投资管理；未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事任何形式的证券买卖业务。
3、在美国的职业路径中，一般先成为注册会计师（CPA）或律师（Lawyer）然后在进入投资顾问领域。但中国目前尚未建立对应的行业门槛。 有观点认为，由于国内对从事理财规划服务的机构和个人都没有明确的市场准入要求，导致整个市场比较混乱；也有观点认为，由于国内对于金融行业从业资格的认可相对宽泛，因此难以通过设定行业准入条件的方式来解决。 目前来说，要成为一名真正合法合规的职业投资顾问，是需要在各个层面严格约束自己的。除了需要具备专业的金融知识之外，还需要做好客户的沟通与关系维护，同时还需要具备一定的法律意识和风险承受能力。否则一旦出现问题，可能对自己或者客户造成无法挽回的损失。