如何告诉客户做投资？
这个客户是不是真正的“客户”还有待商榷。 投顾和经纪业务中，有客户和服务对象之分；资产管理行业，根据资管产品的募集方式不同（公募、私募），也分为主顾问和客户。 但不管是哪种，投资是一个系统解决方案，需要结合客户的财务状况、风险偏好、投资期限等进行分析，给出相应的资产配置方案——这已经超出了一个单纯投资顾问所能完成的工作。所以投资方案的最终确定还需要经过服务客户提供全方位金融顾问服务的金融机构来完成。
因此从流程上看，通常会是先由客户经理或者经纪人提供咨询，了解客户的投资需求与预期，再进行初步的资金额度测算，若客户有意向则会进一步签订协议，进行后续的尽职调查和基金产品安排等。 最后要说明的是，并不是所有的客户都需要一个完整的投资规划，这取决于客户的需求。比如一些客户可能需要的是一个短期理财计划，那么这就只需要一个短期的理财产品就能够满足；而有的客户可能资金量比较大，希望投入市场获得长期稳定的收益，则可能需要配置债券、股票甚至海外资产。
总之，投资不是一个简单的行为，而是基于科学合理的资产配置。 希望对你有所帮助。