基金的持仓会变动吗?
基金的持仓是会随时变动的,主要取决于所持基金规模以及市场变化情况。 假设某个基金募集了30亿元,投资到10只股票里,每只股票5亿元。那么一开始该基金的持仓就是10股。
如果某只股票出现退市等情况导致无法交易或者被其他公司要约收购等,则该基金需要进行相关处理。一般来说大型基金公司的投资团队都是专业的资产配置团队,会有专门的基金经理负责调仓和仓位控制,当然也会出现失误的情况。
以易方达蓝筹精选混合为例 2021年第三季度报告显示前十大重仓股的持仓比例: 这里可以看到一些个股的持仓时间。以白酒龙头贵州茅台为例,从2019年第一季度就被纳入了前十重仓股之列,而汽车龙头比亚迪则是从2020年第四季度才进入到前十名单之中。
对于普通投资者来说,了解一只基金过往的持仓情况对于我们判断一个基金是否适合自己有很大帮助。如果我们买股票型基金是为了复制指数,那么观察一下这个基金过去是不是能够较好地跟踪指数就可以。如果是主动型的基金,那我们就需要观察一下它的风格有没有发生变化,或者是不是适合当下的市场环境等等。