如何提高固定类基金销售？
最近正好研究这个，发表一下浅见，欢迎一起讨论。 先给出结论吧：通过渠道和策略两个路径来推进基金在固收领域的销售。 先说渠道，简单来说就是两条路，一条是代销，另一条是直销。要提升基金公司在固收领域的销售额，这两个渠道都需要大力拓展，而策略上则可以有所侧重。 目前我国的基金销售渠道主要是银行、券商、信托公司以及第三方代理机构和互联网金融平台等，其中最主要的是银行和券商，2015年银行业售基数量达到了峰值，但是近年来由于监管政策的调整，银行代理基金业务处于相对弱势地位。尤其是随着公募基金市场规模扩大，客户对于基金产品认识加深，越来越多的投资者开始选择直接认购基金，从而减少了经券商交易柜面购买的次数。因此对券商的基金代销业务形成了一定的冲击。
然而事实上，很多客户其实将基金与股票一样，直接到证券公司交易终端进行下单购买，由于缺少专业指导，这些客户实际上购买了“伪”基金，即未真正通过严格筛选流程的基金产品，从而给证券公司带来了不必要的麻烦。所以从某种意义上说，券商的基金代销业务反而被低估了。
另外一方面，目前基金的直销能力已经逐步得到完善，很多基金公司都设立了独立的互联网金融事业部，通过APP或者网站直接销售基金，这种方式能够最直接地将基金公司的投资理念传递给用户，同时在用户端也可以避免银行或券商在中间环节收取的费用。当然，基金公司开展直销业务需要具备一定的IT开发能力和完善的线上服务流程。同时，在客户的培养上也应该付出一定代价。
其次来说策略，这里从机构和个人两个角度来谈。 在金融机构端，目前各基金代销机构对基金销售采用的主要是人数战略，也就是说通过增加销售人力来实现对客户的覆盖，然而这种方式存在两个问题，一是成本难以控制，二是效果也难以评估。如果换一种思路，采用价值战略，即在既定的人力资源下，追求更高的销售效率，或许可以达到更优的效果。因为即使同样覆盖100万个客户，若每个客户都要接触两次以上，那么消耗的时间肯定是成倍的；但是如果只需要沟通一次，甚至只需要发送一封邮件，就能够达成交易，则效率大大提高。
个人投资者方面则可以通过短信、微信、邮件等方式定期发布投资建议，并通过互动的方式了解客户的需求，满足客户的投资诉求。此外还可以建立定投计划，推送每周/月定投提示，并通过理财顾问在线聊天工具（如腾讯TM）实时解答客户疑问，提供专业的投资建议。