基金分红几点到帐？
基金在分红的这一天，是按收盘价还是按当天的净值？ 答主之前也有同样的疑问，经过认真的研究和调查，答案如下： 这里要引入两个专业的术语： 注：以上来源于晨星网站（http：//www.morningstar.com） 对于股票型基金来说，其收益主要来自于所持有的股票的收益。在分红前一天，基金公司会按照当天证券交易所公布的市值来对基金资产进行评估（即计算“每日单位资产净值”）。而分红其实就是将当日“单位资产净值”高于面值的部分以红利的形式派发给投资人。
所以，在分红那一天，基金公司计算的“单位资产净值”是按照收盘价而不是当日净值来计算。 但是，请注意！！！这里的单位资产净值不是我们平时自己交易的基金的净值，而是一个特殊的数值——基金在分红前最后一个交易日的单位资产净值。
举个栗子 某基金2015年7月6日（周一）的单位资产净值是3.3元，而7月7日（周二）除息，7月8日（周三）公布每十股派现金10元，则周五的基金单位资产净值就变成了3.4元。 所以，如果投资人在周四（7月9日）买入该基金10万元，那么周末就能收到1万元的现金分红。而在周日晚上，基金会根据周六的收盘价来计算每个投资者的账面价值。 如果您购买的是前端收费模式（一般默认此种模式）的话，那么在周六日的时候，基金公司就会把您的分红打到您的账户中；但如果购买的是后端收费模式的话，那么就要等到周一到了交易所的交易时间，基金公司的工作人员将基金份额转换成美元或者人民币资金汇入托管银行时，才能确认到账。一般情况下建议投资者选择前端收费模式。