如何引导客户正确投资？
作为理财规划师要摆正自己的位置，认清自己的能力。 很多消费者找到理财规划师的时候，都是出于对金融的懵懂，需要专业人士给予建议和帮助。这时候，理财规划师就应该充当起“老师”的角色，给予客户正确的理财知识普及和见解。 但是，很多时候消费者的需求并没有那么单纯。有的可能是希望利用理财规划师的职位之便，办理一些银行不能办理的业务；有的可能希望借助理财规划师的身份，进行理财投资；还有的可能希望通过理财规划师认识更多人，进而实现自己的某些利益诉求等。对于这种情况，我认为，作为职业规划师，我们需要明辨是非，分清主次。
第一，明确告知消费者哪些需求是可以满足的，哪些是不能实现的。
第二，对于可以实现的需求，要详细说明实现的条件以及可能产生的后果与风险，由消费者自行判断是否值得实施。 第三，如果确实有必要实施，则提供周全的方案以供选择，并提醒注意风险。 三步结束之后，如果消费者仍然坚持自己的想法，理财规划师可以采用适当的方式方法加以配合。
当然，在提供专业知识的同时，与客户的沟通协调能力也是至关重要的。如何将专业通俗化、简单化，用尽可能简单的语言给客户讲解最复杂的知识，这是理财规划师应该具备的基本功。通过不断地学习积累和实践经验，才能够逐步提升沟通能力。
理财规划师还要不断更新自己的专业知识。现在金融行业的发展日新月异，产品的更新迭代速度加快，相应地，对从业人员的要求也越来越高。不断学习新的行业规则、规范，以及了解客户最新的财富管理诉求，是做好理财规划的有力支撑。 只有做到专业靠谱，才能赢得客户的信任。