理财投资是什么工作？
“理财”这个词很宽泛，因此这个问题也很宽泛。 我就说说我自己对“理财规划师”这个职业的理解吧！ 首先，这是一个行业，而不是一个职位（公务员系统不存在“理财规划师”这一职务）；其次，这个行业中有很多的职业方向；最后，任何职位都有高、中、低之分，同理，理财师也是如此。
我认识的理财师有在银行工作的，有在券商就职的，也有自己创业的，还有做保险的……他们各自负责的客户群体不一样，服务的技能也各有侧重。 但是，无论是什么职业方向的理财规划师，都必须拥有专业的金融知识为基础，并且经过系统的培训才能完成从基础知识学习到实操运用的过程。否则就像无源之水、无本之木了！ 作为银行从业多年的员工，我认为理财规划师应该具备三个方面的基本素质：
第一是过硬的专业能力。理财规划是一门综合性很强的学问，涉及的知识面广，需要学习的专业知识多且杂。比如金融行业的基本法律法规，财务分析、税务政策等基础科目，公司法、证券法、破产法等实体法律，期权、期货等衍生工具，债券、股票、外汇等金融产品，甚至包括微积分、数理统计都在理财规划的知识体系之中。所以，一名合格的理财规划师必须具有扎实的金融专业知识，并能做到融会贯通。
第二是良好的沟通能力。无论是提供投资建议还是办理具体账户的开立、转移、销户等手续，理财规划师都必须与客户进行深入的沟通，了解客户的需求，满足客户的期望，并在其中做好协调和沟通。
第三是优秀的管理能力。管理时间、管理资金、管理风险……这些可都是理财规划师的“硬功夫”。如何运用合适的工具、方法来统筹和管理好客户的各种金融资产，并且做到合理分配、有效利用，这是每个理财规划师都应该认真思考的问题。 当然，作为一名刚刚踏入金融行业的“小白”，我的看法可能比较局限。另外，不同公司、不同部门之间的理财规划师也会有不同的职责侧重——例如商业银行有个别行的营业网点的理财规划师，他们的职责可能就是负责销售理财产品；而其他银行的理财规划师则可能更侧重于资产配置和投资咨询。
总之，只要是从事理财规划相关工作，并且在行业内不断学习和积累，最终都能成为“最强大脑”！