涡轮投资是什么?

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先放结论:涡轮投资是一种通过购买金融资产(股票、债券等)获取资本利得和现金流的中长期投资方式,风险相对较低,适合于对资金流动性要求高的投资者。 接下来我们具体看一下: 在本视频中,我们将介绍一个简单的方法来评估投资项目的风险水平——利用标准差衡量整体风险。当然,在真实的金融市场中,影响项目风险的因子有很多,项目的风险水平也是一个动态变化的过程。我们将项目的风险简化为两种类型: 系统风险:由市场因素引起的风险; 非系统风险:由公司特有风险引起的风险。 在本例中,为了计算的简便将只考虑第一种情况下的风险水平。

假设需要投资的项目A的预期收益如下: 我们将收集近20年的交易日数据,计算每日的收益并绘制出日收益率的走势图: 日收益率的计算采用如下公式: 每天计算一次,得到每个交易日的收益率。

这样,我们就得到了一组完整的日收益率数据。现在我们可以来计算这个项目的标准差。 首先,我们需要计算出每年收益率的标准差,再求出所有年份的加权平均值就可以得到整个项目的风险水平。 标准差的计算方法:

根据上面的计算公式,我们利用Python编写代码,计算出各年收益率的标准差(绿框部分)。然后,我们再计算每年的加权平均值(红框部分),加权平均的原理是各个年份的投资比例。最后,我们取平均值得到的整个项目的风险水平 通过上面的计算,我们知道了一个完整项目的风险水平,下一步我们需要了解一下,这一风险水平是否高于我们的容忍程度。如果确实超过了可接受的范围,则需要采取一些措施来降低风险。

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