中国银行有什么漏洞？
中行的漏洞，那可是太多了…… 不过多数都属于内部风控的漏洞，对于客户的影响并不是太大，但足以造成银行损失。 中行在制定内部风控政策的时候，总是喜欢搞一刀切，比如说同一客户的授信额度不能超过多少，这个客户的所有交易额度不能超过多少之类。
结果就造成一些异常的客户和账户受到特别关注，比如一个客户经常买彩票，买几次之后账户资金不足，于是就去借，借钱也要买，反复折腾，中行系统就会认为此客户有风险，有可能恶意透支，于是就开始重点监控甚至冻结其账户。 其实很多看似正常的交易，在中行的体系内就会被解读成高风险信号，从而进行拦截。我认识有人买几十块钱的火车票都被拦下来，原因说是根据以往数据，此种情况有盗刷嫌疑；我自己的经历是，去香港出差，钱刚转到香港分行申请落地，在北京分行的审批就被否了，理由是时间间隔太短（其实前后就几分钟），有盗刷嫌疑；还有同事更夸张，去美国旅游，签证刚出来，机票刚预订，酒店刚入住，钱刚转出去，就在机场被边防给请进去了，问其原因，回答说怀疑有偷税漏税嫌疑…… 当然这些风险都是银行方面自己定义的，是不是真的存在风险，银行说了算。
对于绝大多数客户来说，中行的漏洞其实影响都不大，只是有时候会觉得银行的操作太诡异让人费解 而对于少数客户，尤其是那些本身涉嫌违法犯罪的客户，和中行系统强大的风控能力碰撞在一起时，才会产生令人拍案称奇的奇景——大量人民币变港币，然后变成美元，再变成加元，最后回到国内成为犯罪嫌疑人的私房钱。 我曾在某省分行审计部工作，有幸见证了一起涉案金额高达40多亿的洗钱案的侦破过程。